Les ETF (Exchange Traded Funds) sont devenus incontournables pour diversifier efficacement un portefeuille tout en optimisant les coûts. Face à l’évolution incertaine des marchés prévue en 2025, il devient crucial de sélectionner des ETF pertinents, rentables et adaptés aux objectifs financiers de chacun.
L’objectif de cet article est de présenter concrètement les 5 meilleurs ETF pour l’année 2025, accompagnés de conseils pratiques sur leur utilisation et des exemples précis pour faciliter les choix d’investissement.
Pourquoi choisir des ETF en 2025 : avantages concrets
Les ETF sont devenus des outils incontournables pour diversifier un portefeuille de manière simple et peu coûteuse. Ils permettent d’investir simultanément dans un grand nombre d’actions ou d’obligations, réduisant ainsi les risques liés à des choix individuels. Par ailleurs, leurs frais de gestion sont très compétitifs, souvent inférieurs à 0,3 % par an. Cela représente un avantage significatif par rapport aux fonds traditionnels qui prélèvent généralement des frais annuels dépassant facilement 1 %, diminuant ainsi le rendement réel pour les investisseurs.
La flexibilité constitue un autre avantage majeur des ETF. Ces fonds se négocient en continu durant les horaires d’ouverture des marchés financiers, ce qui permet aux investisseurs de réagir rapidement aux fluctuations économiques ou boursières. Cette souplesse rend les ETF particulièrement adaptés aux stratégies d’investissement dynamiques, tout en facilitant une gestion régulière et autonome du portefeuille.
Enfin, les ETF sont réputés pour leur transparence. Les investisseurs peuvent facilement connaître leur composition exacte, suivre leur historique de performance et évaluer clairement les risques associés. Cette transparence facilite grandement la prise de décision, notamment pour les particuliers qui souhaitent investir sans devoir analyser en profondeur chaque produit financier proposé.
Le choix du courtier en ligne est également essentiel pour réussir ses investissements en ETF. Parmi les plateformes actuellement appréciées figure Scalable Capital, courtier numérique reconnu pour son ergonomie et ses tarifs particulièrement attractifs. De nombreux utilisateurs soulignent, dans leurs avis, la simplicité d’utilisation, la rapidité d’exécution des transactions et la possibilité de mettre en place facilement des plans d’investissement automatiques.
Scalable Capital permet ainsi d’investir régulièrement dans des ETF sans nécessiter une gestion constante ou complexe. Cependant, chaque plateforme a ses spécificités : il est donc conseillé de consulter différents retours d’expérience, comme ceux disponibles sur la page d’avis dédiée à Scalable Capital, afin de déterminer si ce courtier correspond à vos attentes personnelles.
Les 5 meilleurs ETF pour diversifier concrètement son portefeuille en 2025
Les ETF, ou fonds négociés en bourse, représentent une solution d’investissement simple et efficace pour diversifier son portefeuille tout en minimisant les risques. À l’approche de 2025, choisir les bons ETF devient crucial pour profiter au mieux des opportunités offertes par les marchés financiers. Voici une sélection concrète de cinq ETF performants et pertinents, adaptés à différents objectifs et profils d’investisseurs.
ETF iShares MSCI World (IE00B4L5Y983) : La référence pour investir simplement dans le monde entier
L’ETF iShares MSCI World (Ticker : IE00B4L5Y983) est l’un des ETF les plus populaires en Europe grâce à sa simplicité et à son efficacité. Il permet d’investir facilement dans plus de 1500 grandes entreprises réparties dans 23 pays développés. Ses principales régions d’exposition sont les États-Unis (environ 68 %), le Japon, le Royaume-Uni, la France et l’Allemagne. Ce fonds inclut notamment des entreprises mondialement reconnues comme Apple, Microsoft, Nestlé ou encore Toyota.
Avec des frais très faibles (0,20 % par an), cet ETF offre une rentabilité optimale sur le long terme. Il constitue une base solide pour n’importe quel portefeuille, grâce à une répartition équilibrée sur de nombreux secteurs : technologies, finance, santé ou biens de consommation courante. Il est particulièrement adapté à une stratégie passive, consistant à investir régulièrement et à long terme, par exemple à travers un plan d’épargne mensuel automatisé.
Grâce à sa liquidité importante, il permet également une flexibilité d’achat ou de vente rapide en fonction de l’évolution des marchés. Son profil de risque modéré le rend accessible aux investisseurs prudents autant qu’aux plus dynamiques.
ETF Xtrackers S&P 500 ESG (IE00BM67HV91) : Investir dans la performance responsable
L’ETF Xtrackers S&P 500 ESG (Ticker : IE00BM67HV91) constitue un excellent choix pour ceux qui souhaitent allier performance financière et critères responsables. Cet ETF investit dans les 500 principales entreprises américaines sélectionnées selon leur performance en matière de responsabilité environnementale, sociale et de gouvernance (critères ESG). Les sociétés incluses dans cet ETF sont celles présentant les meilleures pratiques sur le plan écologique, social et de gouvernance d’entreprise.
Historiquement, les ETF ESG affichent des rendements équivalents voire supérieurs aux ETF classiques tout en réduisant les risques liés à certaines controverses. En 2025, avec un cadre réglementaire de plus en plus favorable aux entreprises responsables, investir dans ce type d’ETF sera une stratégie particulièrement judicieuse.
Cet ETF intègre notamment des entreprises leaders telles que Microsoft, Tesla, Alphabet (Google) et Johnson & Johnson, toutes reconnues pour leur engagement sur les enjeux ESG.
ETF Lyxor Robotics & AI (LU1838002480) : Profiter de l’essor technologique mondial
Pour tirer parti du potentiel des secteurs technologiques innovants, l’ETF Lyxor Robotics & AI (Ticker : LU1838002480) représente une excellente opportunité. Ce fonds permet une exposition directe aux leaders mondiaux de la robotique et de l’intelligence artificielle, tels que NVIDIA (semi-conducteurs et IA), Intuitive Surgical (robotique médicale) ou ABB (automatisation industrielle).
Ces secteurs bénéficient actuellement d’un contexte favorable : augmentation des dépenses dans l’automatisation industrielle, forte croissance des technologies médicales avancées, et démocratisation des véhicules autonomes. En intégrant cet ETF, les investisseurs se positionnent sur des secteurs à fort potentiel de croissance pour les prochaines années.
Toutefois, ce fonds présente une volatilité plus élevée que les ETF généralistes, il convient donc de limiter son poids à environ 10-20 % du portefeuille global, idéalement en complément de fonds plus diversifiés comme le MSCI World.
ETF Amundi MSCI Emerging Markets (LU1681045370) : Miser sur les marchés émergents
Les marchés émergents devraient continuer à offrir un potentiel de croissance attractif en 2025. L’ETF Amundi MSCI Emerging Markets (Ticker : LU1681045370) facilite l’accès direct à plus de 1400 entreprises issues d’économies dynamiques telles que la Chine, l’Inde, le Brésil ou encore Taïwan. Parmi les principales entreprises représentées, on retrouve Alibaba, Taiwan Semiconductor (TSMC), Tencent ou encore Samsung Electronics.
L’intérêt principal de ce fonds réside dans son potentiel de rendement élevé à long terme, dû à la croissance des classes moyennes dans ces régions, l’augmentation de la consommation locale, et l’accélération de la digitalisation de leurs économies.
Étant donné la volatilité plus forte associée à ces marchés, il est conseillé d’intégrer cet ETF de manière modérée, en complément d’un socle plus stable tel que l’ETF MSCI World.
ETF Lyxor Green Bond (LU1563454310) : Contribuer concrètement à la transition écologique
Pour les investisseurs souhaitant soutenir des projets concrets à fort impact écologique, l’ETF Lyxor Green Bond (Ticker : LU1563454310) représente une solution idéale. Ce fonds investit exclusivement dans des obligations vertes, destinées au financement de projets liés aux énergies renouvelables, aux infrastructures durables, ou encore à la réduction des émissions de carbone.
En 2025, alors que les enjeux climatiques continueront à dominer les politiques publiques, ces obligations devraient connaître une forte demande. Ce type de placement combine des rendements raisonnables avec un risque généralement moindre que celui des actions. En intégrant cet ETF dans votre portefeuille, vous obtenez ainsi une stabilité bienvenue tout en participant activement à la transition écologique mondiale.
Parmi les projets financés figurent notamment des parcs éoliens offshore, des centrales solaires à grande échelle, et divers programmes d’efficacité énergétique à travers l’Europe et le monde.
Comment intégrer concrètement ces ETF dans une stratégie ?
Pour bien diversifier son portefeuille avec ces ETF, il est essentiel de définir dès le départ une répartition claire, adaptée à son propre profil de risque et à ses objectifs financiers. Une approche équilibrée pourrait consister à placer environ 40 % de son portefeuille dans l’ETF MSCI World, car il constitue une base solide avec une bonne diversification géographique. L’ETF S&P 500 ESG peut représenter 20 %, apportant ainsi une dimension responsable tout en conservant une performance attractive.
Pour profiter d’une croissance à long terme et saisir les opportunités offertes par l’innovation technologique, investir 10 à 15 % dans l’ETF Robotics & AI est judicieux. Les marchés émergents méritent également une part de 10 à 20 % selon le niveau de risque acceptable, car ils offrent un potentiel de rendement plus élevé, bien que plus volatil. Enfin, intégrer environ 10 à 15 % d’obligations vertes permet de stabiliser le portefeuille tout en participant à la transition écologique.
Pour réduire l’impact négatif d’un mauvais timing d’achat, il est fortement conseillé d’investir régulièrement chaque mois par le biais d’un plan d’épargne automatique, comme le proposent des courtiers tels que Scalable Capital. Cette stratégie, appelée « Cost-Averaging », permet d’optimiser la rentabilité à long terme en réduisant le risque lié aux fluctuations brutales du marché.
Enfin, il est utile de revoir au moins une fois par an la répartition du portefeuille. Cela permet de s’assurer que les allocations restent cohérentes avec ses objectifs personnels et de réaliser d’éventuels ajustements en fonction des évolutions économiques ou des performances des fonds sélectionnés.
Conclusion : ETF, outil indispensable en 2025
Ces cinq ETF constituent des options pertinentes et fiables pour diversifier efficacement son portefeuille en 2025. Grâce à leur complémentarité, ils permettent de réduire les risques tout en profitant concrètement des opportunités des marchés internationaux, des secteurs innovants et des investissements responsables. Une bonne diversification garantit ainsi une meilleure résistance aux fluctuations économiques, tout en offrant un potentiel de rendement intéressant.
Pour simplifier la gestion et optimiser les frais, une plateforme en ligne ergonomique comme Scalable Capital est recommandée. Ce type de courtier permet d’investir simplement, à moindre coût, et de façon régulière, ce qui favorise les performances à long terme.
Finalement, choisir les bons ETF et une plateforme adaptée, tout en respectant une stratégie cohérente avec ses objectifs personnels, constitue une approche gagnante pour investir sereinement et efficacement en 2025 et au-delà.
À propos de l’auteur : Aleks Bleck
Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et était déjà actionnaire, prêteur et investisseur en ETF à l’âge de 18 ans. Il se concentre principalement sur les prêts P2P et les ETF passifs. Aleks a fondé Northern Finance en 2017 pendant ses études de gestion d’entreprise à Lüneburg.
Il a développé la chaîne YouTube parallèlement à son activité principale dans l’investissement et la banque d’entreprise, avant de se consacrer entièrement à Northern Finance.
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